החזר מס על משיכת פנסיה

ככלל, משיכת כספים מקופות גמל לפני המועד אשר נקבע לכך בדין, מחוייבת במס בשיעור של 35% מהסכום הנמשך.

המס מנוכה במקור (לפני שהכסף מועבר לבן אדם) על ידי חברת הביטוח, בעת משיכת הכספים.

ישנם זיכויים ופטורים שיכולים להחזיר את המס למשלם, בעת המשיכה

  • נקודות זיכוי תושב, בתנאי שלא שומשו לטובת שכר.
  • פטור לנכה לפי סעיף 9 (5) לפקודה.
    פטור מלא על משיכה שנעשתה על ידי קרוב משפחה עבור נכה לצמיתות מעל 75% נכות. את הסעיף המלא ניתן לקרוא באופן ברור ומדויק באתר של "כל זכות" בלינק –

בנוסף, ניתן למשוך קרן פנסיה ותיקה לא פעילה בסכום מתחת ל- 8000 ש"ח ללא מס. ניתן לקרוא הסבר מפורט בקישור –

ישנם מקרים מסוימים בהם ניתן לקבל אישור על ניכוי שיעור מס מופחת מראש ויש לנו את היכולות והידע לסייע לכם בכך.

על מנת לבצע החזר מס על משיכת פנסיה, יש להגיש דוח שנתי עבור השנה בה בוצעה המשיכה ולצרף אליה אישורים על המשיכה ועל הקופה.

 צוות יועצי המס של פינקו בעלי ניסיון וידע רב בנושא החזר מס בגין משיכות פנסיה.

צוות השירות שלנו שמח לסייע לכל קהל לקוחותינו באיתור מקור המשיכה והשגת המסמכים הדרושים מקופות הגמל – וכך נחסוך לכם זמן וטרחה!

 

אשמח שתיצרו עימי קשר

צור קשר

FinCo מחויבים לתוצאות עבורך

שינוי גודל גופנים
ניגודיות