במקרים מסוימים, אנשים בעלי ביטוח חיים פרטי (ולא דרך מקום העבודה) יכולים להיות זכאים להחזרי מס בגין תשלומים ששולמו עבור ביטוח החיים. מדובר בהטבה המיועדת להפחתת העלויות השנתיות של ביטוח החיים, וזה יכול להקל עליכם מבחינה כלכלית.

אם אתם בעלי ביטוח חיים פרטי ומבצעים תשלומים שוטפים על הביטוח, יש סיכוי שתהיו זכאים להחזר מס. ההחזר נקבע על פי גובה התשלום השנתי, פרטי הביטוח ותנאים נוספים.

כדי לממש את ההחזר, יש למלא טפסים ולספק את האישורים הנדרשים למס הכנסה, כולל תעודת ביטוח חיים שמפרטת את התשלומים שבוצעו.

כחלק מהשירות שלנו, אנו מבצעים את כל החישובים ומטפלים בהגשת הבקשה להחזר מס בצורה מקצועית. חשוב לציין שבמקרים מסוימים, מי שמגיש את הבקשה באופן עצמאי עשוי להיתקל בחישובים לא מדויקים ולסכן את עצמו בחוב למס הכנסה. לכן, מומלץ להשאיר את הטיפול בידיים מקצועיות כדי למנוע טעויות מיותרות.

לא כל סוגי ביטוחי החיים זכאים להחזר מס, וחשוב לוודא שהתנאים המתאימים קיימים בביטוח שלכם.